جايگاه جهاني «اف‌اي‌تي‌اف»
گروه FATF يك تفاهم و كنوانسيون ميان تمام كشورهاي دنياست كه براساس آن جريان پول‌هاي غير موجه را شناسايي كرده و اجازه نمي‌دهد كه پول‌هاي غير موجه در اقتصادها جريان پيدا كند كه بيشتر منشأ جلوگيري از سوءاستفاده در جهت پولشويي و فرار مالياتي دارد.
گروه FATF يك تفاهم و كنوانسيون ميان تمام كشورهاي دنياست كه براساس آن جريان پول‌هاي غير موجه را شناسايي كرده و اجازه نمي‌دهد كه پول‌هاي غير موجه در اقتصادها جريان پيدا كند كه بيشتر منشأ جلوگيري از سوءاستفاده در جهت پولشويي و فرار مالياتي دارد. براي مثال اينكه شخصي بخواهد فرار مالياتي كند و جريان وجوه فرار مالياتي خود به عنوان پول موجه، مطرح كند. از موضوعات ديگر در حوزه FATF، مي‌توان به مباحثي از جمله رشوه، سرقت، تباني ارز، حق سكوت، مواد مخدر و معاملات سياه، فروش اسلحه و در بخش ديگري از آن به موضوع گروه‌ها يا برخي از سازمان‌ها اشاره كرد كه از سوي يك دولت ديگر مورد حمايت مالي قرار مي‌گيرد. به عبارتي از اهداف مهم FATF جلوگيري از جريان وجوهي است كه به آن اشاره شد يا به عبارتي منشأ غير شفاف و مبهم دارند و همه كشورهاي دنيا نيز عضو اين گروه موسوم به گروه ويژه اقدامات جهاني براي مقابله با پولشويي، تروريسم و تامين مالي وجوه غير موجه هستند.
يكي از اصولي كه بايد بر آن تاكيد كرد اين است كه بيشترين منفعت و بهره از پيوستن به FATF را خود اعضا و كشورهاي عضو آن مي‌برند؛ چراكه اگر غير از اين بود در مجموع بيش از ۱۹۴ كشور در سراسر جهان عضو اين گروه نمي‌شدند. بي‌شك هر تخلف و جرم اقتصادي كه رخ دهد، منشأ و انگيزه مالي دارد و از طريق پيگيري كردن و رديابي مالي مي‌توان به مجرم و جرم مرتكب شده رسيد؛ راه‌ها و مسيرهاي وقوع اين جرايم مالي را مسدود و منافع مردم و ملت را حفظ كرد. بسياري از كشورهاي دنيا مانند پاكستان و حتي سويیس كه خود نيز مركز پولشويي بوده از اعضاي اين گروه (FATF) هستند اما راهكارهاي آن را پيدا كرده‌اند. براي مثال، بسياري از كشورها به جاي اينكه عضو FATF نباشند و هزينه‌هاي بسياري را متحمل شوند تا آن را دور بزنند، در بانك‌هاي خود حساب‌هايي دارند كه به اصطلاحي كدينگ شده است و به اسم اشخاص نيست و اين كد را فقط آن بانك مي‌تواند باز كند.
متاسفانه ما آنقدر در برابر اين موضوع مقاومت كرده و از اصلي كه همه دنيا آن را پذيرفته و قبول كرده است، اجتناب كرده‌ايم كه باعث شده كشورهاي عضو FATF با كشور ما وارد مراودات بانكي نشوند. امروز با نپيوستن به FATF كشورهاي دنيا به ما حساس شده و تصور مي‌كنند ممكن است پولشويي بالايي در ايران رخ دهد كه تصميمي براي پيوستن به FATF ندارد و در نهايت آنها نيز از انجام مراودات و تبادلات بانكي با ايران اجتناب مي‌كنند.