نقش واحد مبارزه با پولشويي در ريسك پولشويي بازارسرمايه

ويدا جناب مهابادي، مسوول مبارزه با پولشويي بانك ملت گفت: واحدهاي مبارزه با پولشويي (AML) در بازار سرمايه، نقشي كليدي در كاهش و مديريت ريسك پولشويي ايفا مي‌كنند. اين واحدها با استفاده از تركيبي از روش‌ها و استراتژي‌هاي پيشرفته، به شناسايي، پايش و پيشگيري از فعاليت‌هاي پولشويي مي‌پردازند كه اين امر براي حفظ يكپارچگي و اعتماد به سيستم مالي بسيار ضروري است. وي ادامه داد: اولين و يكي از مهم‌ترين گام‌ها، شناسايي مشتريان است. اين فرآيند شامل جمع‌آوري اطلاعات دقيق و تأييد هويت مشتريان مي‌شود. بررسي‌ها شامل تحليل پيشينه مالي، منشأ سرمايه‌ها و ارزيابي ريسك مشتريان است. با اين اطلاعات، واحد AML مي‌تواند مشتريان با ريسك بالا را شناسايي كرده و بر روي تراكنش‌هاي آنها نظارت بيشتري اعمال كند. دوم، نظارت مداوم بر تراكنش‌ها با استفاده از سيستم‌هاي نرم‌افزاري پيشرفته است. اين سيستم‌ها به دنبال الگوهاي غيرعادي يا مشكوك مي‌گردند مانند تراكنش‌هاي بزرگ بدون توجيه اقتصادي، تراكنش‌هاي كوچك متعدد براي پنهان كردن حجم واقعي پول يا تراكنش‌هاي بين‌المللي به مناطق پرخطر از نظر پولشويي. هر تراكنش مشكوك به دقت بررسي شده و در صورت نياز به مقامات نظارتي گزارش مي‌شود. اين كارشناس مالي توضيح داد: سوم، آموزش و آگاه‌سازي كاركنان بازار سرمايه يك استراتژي پيشگيرانه مهم است. كاركنان بايد با قوانين، روش‌هاي جديد پولشويي و نحوه گزارش‌دهي آشنا شوند. اين آموزش‌ها به ايجاد يك فرهنگ پيشگيرانه از پولشويي درون سازمان كمك مي‌كند و باعث مي‌شود كاركنان بتوانند فعاليت‌هاي مشكوك را به موقع شناسايي كنند. چهارم، همكاري با نهادهاي نظارتي و اجراي قانون داخلي و بين‌المللي است. اين همكاري‌ها شامل تبادل اطلاعات، انجام تحقيقات مشترك و همسويي با استانداردهاي بين‌المللي مثل گروه ويژه اقدام مالي (FATF) مي‌شود.وي درنهايت اظهار كرد: اين مشاركت‌ها به تقويت نظارت جهاني و افزايش كارايي مقابله با پولشويي كمك شاياني مي‌كند. پنجم، تدوين و اجراي سياست‌هاي داخلي براي مبارزه با پولشويي است.