چرایی شکل‌گیری پرونده‌های فساد
نایب‌رییس کمیسیون بازار پول و سرمایه اتاق تهران معتقد است که یکی از کمبودهای اصلی بانک‌ها در ایران نبود واحد کامپلاینس (اداره کنترل نظارت بر اجرای قوانین و مبارزه با فساد) است. حسین سلیمی در گفت‌وگو با پایگاه خبری اتاق تهران، گفت: یکی از ابزارهای اصلی مبارزه با فساد در بیشتر بانک‌های جهان واحد کامپلاینس (اداره کنترل نظارت بر اجرای قوانین و مبارزه با فساد) است و این واحد در بانک‌ها جزو قوی‌ترین بخش‌های هر بانکی محسوب می‌شود و معمولاً به‌صورت کاملاً مستقل عمل می‌کند و حتی مدیرعامل بانک و اعضا هیات‌مدیره و هیات رییسه هم نمی‌توانند در آن اعمال‌نفوذ و دخالت کند.
او در ادامه با اشاره به اینکه نظارت بر پروتکل‌ها و معاهده‌های بین‌المللی همچون FATF، CFT و... بخشی از عملکرد کامپلاینس محسوب می‌شود، گفت: کار اصلی این واحد در بانک‌ها مدیریت بر اجرای قوانین، نظارت بر ورودی‌ها و خروجی‌های منابع، ردگیری منشأ منابعی که به بانک واردشده است، بررسی سلامت و پاک بودن منابع، نظارت بر وام‌ها و تسهیلات کلان پرداختی و.. است. عضو هیات نمایندگان اتاق تهران بیان کرد: داشتن واحد کامپلاینس (اداره کنترل نظارت بر اجرای قوانین و مبارزه با فساد)، در تمام بانک‌ها یک امر ضروری است اما متاسفانه همچنان بیشتر بانک‌های ایرانی چنین واحدی را ندارند.
به گفته او، اخیرا دو یا سه بانک بعدازاینکه قانون مبارزه با پول‌شویی ابلاغ شد، برای تشکیل این واحد کارهایی را انجام داده‌اند. او افزود در سال‌های گذشته با قوانین بین‌المللی بانکی و مالی در جهان هم گام نبوده‌ایم درحالی که در دنیا یکی از معیارهای مهم برای گرفتن مدارک بین‌المللی و اعتبار سنجی‌های بانک‌ها همین موضوع است و باید بانک‌ها به‌صورت اجباری این کار را انجام دهند.
او در پاسخ به اینکه آیا اگر ما در سال‌های گذشته در بانک‌ها و سیستم‌های مالی نظارت‌های کافی را صورت می‌دادیم و واحدهایی که تحت عنوان کامپلاینس فعالیت می‌کنند را تشکیل می‌دادیم با پرونده‌های فساد متعدد روبرو می‌شدیم، گفت: یکی از نقاط ضعف اصلی بانک‌ها و نظام بانکی در کشور ما نبود نظارت‌های کافی و واحدهای مستقل برای همین موضوع است.
سلیمی افزود: وقتی قوانینی باشد که جلوی فساد را بگیرد خیلی بهتر از این است که بعد از شکل‌گیری بخواهیم مبارزه را صورت دهیم. همچون مسائل بهداشتی و سلامت پیشگیری از شکل‌گیری فساد بهتر از درمان آن است.
این عضو هیات نمایندگان اتاق تهران اظهار کرد: بیشترین پرونده‌های فساد که در سال‌های گذشته اتفاق افتاده به‌نظام بانکی بازمی‌گردد یا یک سرخط آن به بانک‌ها می‌رسد که بدون وثیقه‌ها و نظارت‌ها میلیاردها تومان تسهیلات داده‌اند و حالا همه اینها به معوقات تبدیل‌شده است. اینکه می‌بینیم ایران یکی از کشورهایی است که با بیشترین معقوقات بانکی در سطح جهان روبرو است به همین دلیل بازمی‌گردد؛ اگر در سیستم بانک‌های ایرانی واحد نظارت، کنترل و مبارزه با فساد وجود داشت الان با پرونده‌های قطور روبرو نبودیم.
