بانک‌هایی که عملکرد ضعیفی در مبارزه با پولشویی دارند شدیدا تنبیه می‌شوند

معاون نظارت بانک مرکزی در جلسه هماهنگی و هم اندیشی با مدیران مبارزه با پولشویی بانک ها و موسسات اعتباری بر فرهنگ سازی در لایه های مختلف به منظور مبارزه با پولشویی تاکید کرد و گفت: اگر بانکی با توجه به ارزیابی های بانک مرکزی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد.

به گزارش تسنیم، در این جلسه ابوذر سروش با تاکید بر جایگاه ویژه واحدهای مبارزه با پولشویی در نظام بانکی به بحث کنترل ترازنامه بانک ها اشاره کرد و گفت: بانک مرکزی با رشد ترازنامه بانک ها، نقدینگی را در کشور کنترل می کند.

وی افزود: این امر از تابستان سال 1401 با تاکید بیشتری همراه شد که آثار آن نیز در کنترل رشد نقدینگی نیمه دوم سال، کاملا مشهود بود. 

مقام مسئول بانک مرکزی گفت : طی یک سال گذشته، ضمن بازنگری در دستورالعمل ها، با کمک مدل های کمی و کیفی و با بکارگیری تعداد زیادی از متغیرها، به هر بانک نمره ای اختصاص یافت و آن نمره، ملاک رشد ترازنامه بانک می باشد و اگر بانک از این رشد تخطی کند بلافاصله با ابزار های قانونی از جمله افزایش در سپرده قانونی و یا معرفی به هیات انتظامی  مواجه خواهد شد.

سروش تاکید کرد اگر بانکی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد و این بالاترین تنبیه برای یک بانک است چرا که این مجازات تاثیر بسزایی در زمینه رشد مالی بانک ایجاد خواهد کرد. 

وی در خصوص اقدامات بانک مرکزی در زمینه سامانه های بانکی نیز گفت: سامانه ذینفع واحد در زمینه مبارزه با پولشویی و شناسایی شبکه ها کمک شایانی می کند و امیدوارم هستیم به زودی داده های اولیه این سامانه در اختیار بانک ها قرار گیرد.

سروش با بیان اینکه در اختیار داشتن داده ها و اطلاعات کافی و قابل اتکا به همراه استفاده از فناوریهای نظارتی مناسب دو الزام اصلی برای اعمال نظارت هوشمند بربانکها است افزود: در خصوص دریافت اطلاعات و داده ها دو گام اصلی در نظر گرفته شده است که توامان در حال پیگیری است که این دو گام شامل  پیاده سازی نظام حاکمیت داده در بانک مرکزی و بانک ها و تکمیل پایگاه های داده ای که اطلاعات آن در شبکه بانکی نیست و باید از وزارت خانه ها و دستگاه های اجرایی دریافت شوند ،‌می باشد.

معاون نظارت بانک مرکزی با بیان اینکه جلسات دوره ای مدیران مبارزه با پولشویی بانک ها و موسسات اعتباری زمینه بحث و بررسی برنامه های فعلی و آتی در این حوزه را فراهم می کند تاکید کرد: با توجه به امر مهم مبارزه با پولشویی نیازمند آن هستیم که هرگونه ابهام ، شبهات و سوالات در این حوزه را که از جانب بانک ها و موسسات اعتباری مطرح می شود در جلسات متعدد از جمله هم اندیشی های دوره ای مورد بحث و بررسی قرار گیرد تا در تدوین دستورالعمل ها شاهد حداکثر تاثیرگذاری آنها باشیم.

وی با تاکید بر همکاری مثبت و سازنده  بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی (FIU) گفت: سطح همکاری های بانک مرکزی با مرکز اطلاعات مالی افزایش یافته و از بانک ها درخواست داریم تا همانند بانک مرکزی، در این زمینه اهتمام ویژه ای داشته باشند.

معاون نظارت بانک مرکزی با بیان اینکه رعایت الزامات مبارزه با پولشویی در موسسات اعتباری نیازمند ورود به فرهنگ و رفتار جدیدی است و شروع آن نیز از فرهنگ سازی در لایه های مختلف است گفت: خوشبختانه فرهنگ سازی در بدنه بانک ها با برگزاری دوره های مختلف برای کارکنان حوزه مبارزه با پولشویی آغاز شده است و انتظار داریم به صورت منظم این دوره ها پیگیری و برگزار شود.

وی افزود: دوره های آموزشی در فاز بعدی می تواند به دوره های هم اندیشی بیانجامد که با بحث و بررسی نتایج بهتر و مناسب تری حاصل خواهد شد.

سروش لایه بعدی فرهنگ سازی را برای سطوح مدیران ارشد بانک ها و موسسات اعتباری عنوان کرد و گفت: فرهنگ سازی و برگزاری دوره های آموزشی برای مدیران و اعضای هئیت مدیره بانک ها بسیار مهم و حائز اهمیت است در همین راستا نیز بانک مرکزی با توجه به حساسیت حوزه مبارزه با پولشویی میزان تسلط داوطلبان مدیریتی در این خصوص را در فرآیند تایید صلاحیت مدیران بانک ها و موسسات اعتباری مورد توجه قرار می دهد که نتایج مثبتی نیز در پی داشته است.

 معاون نظارت بانک مرکزی لایه سوم فرهنگ سازی را فرهنگ سازی عموم مردم دانست و گفت: فرهنگ سازی برای عموم جامعه نیازمند تولید محتوا در همه زمینه ها و انتشار آنها در بسترهای رسانه ای  رسمی و فضای مجازی است و این امر نیازمند برنامه ریزی توسط همه بانک ها و موسسات اعتباری است.

سروش در خصوص فرهنگ سازی برای عموم جامعه تاکید کرد: در  شورای هماهنگی بانک های دولتی و کانون بانک های خصوصی کمیته تخصصی مبارزه با پولشویی وجود دارد و پیشنهاد می شود با جلسه مشترک و همکاری همه شبکه بانکی امر فرهنگ سازی عمومی و راه کارهای عملی و اجرایی ان با تاکید بر حداکثر تاثیرگذاری مورد بررسی قرار گیرد و به مرحله اجرا درآید.