از سرقت تا جعل کیف پول و درگاه واریز
صرافی‌های ارز دیجیتال کلاهبردار معمولا راه‌های گوناگونی برای سودجویی و کسب درآمد در پیش می‌گیرند، اما شایع‌ترین شیوه کلاهبرداری صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال سوءاستفاده از نام سایت‌ها و کیف پول معتبر و اقدام به جعل کیف پول و درگاه واریز ارز است.
روش‌ها و پروژه‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال متنوع هستند؛ بنابراین، سرمایه‌گذاری در این حوزه با ریسک همراه است. اگر دانش کافی درباره انواع کلاهبرداری و سازوکار آنها را داشته باشید، از راهکارهای امنیتی مناسب می‌توانید برای محافظت از دارایی‌هایتان استفاده کنید.
کلاهبرداری ارز دیجیتال به فرایند پیچیده سوءاستفاده از افراد یا سازمان‌ها به‌منظور به‌سرقت‌بردن دارایی‌های ارزشمند آنان گفته می‌شود. بسته به نوع کلاهبرداری، این دارایی‌ها ممکن است شامل پول، ارزهای دیجیتال، کلیدهای خصوصی یا حتی قدرت محاسباتی دستگاه‌های کاربران باشد. کلاهبرداری در بازار ارز دیجیتال بسیار گسترده است. فهرستی طولانی از شیوه‌های کلاهبرداری در این صنعت وجود دارد که همگی منحصربه‌فردند. طرح‌های پانزی، هک صرافی‌ها، استارتاپ‌های مشکوک، عرضه اولیه جعلی، ایردراپ‌های دروغین و بسیاری دیگر، فقط تعدادی از روش‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال به‌شمار می‌آیند.
روش‌ها و پروژه‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال متنوع هستند؛ بنابراین، سرمایه‌گذاری در این حوزه با ریسک همراه است. اگر دانش کافی درباره انواع کلاهبرداری و سازوکار آنها داشته باشید، از راهکارهای امنیتی مناسب می‌توانید برای محافظت از دارایی‌هایتان استفاده کنید. یک نمونه از این کلاهبرداری در این حوزه به نام کلاهبرداری پانزی شناخته می‌شود. در این شیوه از کلاهبرداری، کلاهبرداران پول سرمایه‌گذاران را با دادن وعده بازگشت سود و سرمایه به سرقت می‌برند که در چنین طرحی اصولا سود سرمایه‌گذاران اولیه با سرمایه سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت شده و به نوعی به این شکل اعتماد افراد را به سمت خود جلب می‌کنند.
در حقیقت در این روش، کلاهبردار با دادن وعده‌هایی مثل سودهای نجومی و تضمینی، سرمایه مردم را از دست آنها خارج می‌کنند. فرد کلاهبردار با تهیه و ساخت وب‌سایت یا موسسه یا شرکتی که هرگز هویت قانونی ندارد، با تبلیغات فراوان از قبیل دادن سودهای چند برابر سرمایه و تضمینی و... مردم را متقاعد می‌کند تا دارایی‌های خودشان را در اختیار او قرار دهند. نحوه جلب اعتماد در این شیوه از کلاهبرداری به این صورت است که اسکمرها با پرداخت سود در تاریخ‌های مقرر در چند ماه اول، به هدف خود می‌رسند و از این طریق سرمایه‌گذاران را ترغیب می‌کنند تا پول و سرمایه بیشتری را وارد پروژه کنند.
این روند تا آنجایی ادامه پیدا می‌کند که در نهایت اسکمرها که همان طراحان اولیه پروژه هستند، نمی‌توانند به آن دسته از افراد جدیدی که به تازگی وارد پروژه شده‌اند، سودی پرداخت کنند و دقیقا در همین نقطه است که این زنجیره کلاهبرداری به خط پایان نزدیک شده و پرونده پروژه بسته می‌شود و این فرصت برای اسکمرها فراهم می‌شود تا با هر میزان سودی که تا این لحظه به دست آورده‌اند به یک باره ناپدید شوند.
وعده سودهای نجومی را باور نکنید
وعده سودهای نجومی و غیرقابل باور، عدم نقد شدن سرمایه مردم به بهانه سود دهی بیشتر، ناشناس بودن هویت فرد موسس، عدم شفافیت نوع فعالیت، در دسترس نبودن شرکت یا افراد شرکت و نداشتن مجوزهای قانونی برخی از ویژگی‌ها و مشخصات اصلی کلاهبرداری پانزی است. علی اصغر زارعی- مدرس دانشگاه و کارشناس حوزه ارتباطات و فناوری اطلاعات- در این زمینه به ایسنا گفت: اینگونه شرکت‌ها هرگز آدرس و شماره تلفن مشخصی ندارند یا آدرس نادرستی را به سرمایه‌گذاران می‌دهند؛ همچنین این شرکت‌ها هرگز اطلاعات دقیقی از نوع کار و فعالیت‌شان که بتواند تامین‌کننده سودهای نجومی باشد را بیان نمی‌کنند.
در صورت درخواست هرگونه توضیح نیز با توضیحاتی بسیار پیچیده و غیر قابل فهم، افراد را گمراه کرده یا فریب می‌دهند. طبقه گفته وی آنها با شگردهایی مانند ایجاد حس همدردی با افراد در افراد اعتماد ایجاد کرده و سرمایه مردم را به سمت خود جذب می‌کنند. مردم بیشتر کشورهایی که هدف کلاهبرداران پانزی قرار می‌گیرند، بیشتر کشورهای آسیایی و جهان سومی و فقیر دنیا هستند؛ به این جهت که می‌دانند مردم این کشورها یا اکثرا فقیر هستند یا آگاهی‌های کافی را در این زمینه ندارند.
تشویق به دعوت دیگران به پروژه‌های پانزی
از طرفی افرادی که جذب این حلقه‌های کلاهبرداری شدند، با ترغیب سایر مردم، درصدد کشاندن سرمایه افراد بیشتری به دست این کلاهبرداران هستند. تیم‌های کلاهبرداری معمولاً شامل چندین فرد هستند که هر کدام از آنها نقش خاصی در فرآیند کلاهبرداری دارند. برخی از اعضای تیم شامل متخصصان تکنولوژی، برنامه‌نویسان، متخصصان بازاریابی و فروش و سایر افراد با تجربه در زمینه‌های مختلف هستند. به‌طور کلی، کلاهبرداران و تیم‌های مرتبط با آنها به دنبال کسب سود سریع هستند و برای این منظور از روش‌های غیرقانونی و فریبنده استفاده می‌کنند، بنابراین برای پیشگیری از این نوع جرایم باید به دقت به هرگونه فعالیت مشکوک توجه کرد و در صورت لزوم به مراجع قضایی گزارش داد.
سوال فریبنده درباره استخراج رمزارز
وحید مجید -رییس پلیس فتای تهران بزرگ- چندی پیش درباره این ترفند کلاهبرداری هشدار داد و گفته بود معمولا همه‌چیز از یک سوال ساده آغاز می‌شود آیا در مورد استخراج ارز چیزی می‌دانید؟ فارغ از پاسخ کاربر به وی وعده داده می‌شود که با استخراج ارز می‌تواند به راحتی و در مدت کوتاه سودی سرشار کسب کند، حتی ابزاری برای سنجش سود احتمالی در اختیار وی می‌گذارند و بسیاری افراد نا آگاه وقتی می‌بینند در مدت کوتاه ممکن است سودی اینچنین عالی کسب کنند، فریفته شده و به هوای استخراج ارز یا سرمایه‌گذاری در پروژه تامین دستگاه استخراج ارز یا دریافت ربات تلگرامی دریافت ارز اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند اما این روش نیز در واقع یک طرح پانزی است که نهایتا منجر به بر باد رفتن سرمایه افراد بسیار و فرار کلاهبرداران می‌شود.
بنابراین توصیه شده که شهروندان هرگز فریفته عناوین جذاب تبلیغاتی نشوند، حتی ذکر نام این وب سایت‌ها در سایت‌های معتبر دلیل بر وجاهت آنها نیست، اگر قصد فعالیت در این حوزه را دارند، ابتدا تمام جوانب امر را سنجیده و به خصوص از وجود و صحت فارم (مزرعه) استخراج اطمینان کامل حاصل کرده و با آگاهی کامل پا در عرصه سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال بگذارند تا در دام کلاهبرداری صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال نیفتند.
صرافی‌های ارز دیجیتال کلاهبردار معمولا راه‌های گوناگونی برای سودجویی و کسب درآمد در پیش می‌گیرند، اما شایع‌ترین شیوه کلاهبرداری صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال سوءاستفاده از نام سایت‌ها و کیف پول معتبر و اقدام به جعل کیف پول و درگاه واریز ارز است.
